[XM交易平台]规模与规格历届之最，财联社第五届财富管理论坛暨华尊奖颁奖典礼成功举办

财联社7月6日讯（记者 论坛报道组）华尊之约，携手同行。7月2日，由财联社携手华夏基金、腾势共同举办的第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼在南京成功举办。

从2021年扬州，到2023年宁波、2024年苏州、2025年珠海，再到2026年南京，财联社财富管理论坛已走过五届历程。站在培育“中国服务”品牌的新起点上，今年财富管理论坛将主题定为“新叙事 新生态”，共同梳理行业转型脉络，探索面向未来的发展新方向。

第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼现场。

“很多论坛我都不爱去，但是财联社的论坛，我还是比较爱来的，这个论坛让我感觉比较真实，大家尽可能都在分享自己的思考、实践，我觉得这是很难得的。此外，在这个论坛上，大家的做法，会推动我反思如何做得更好。”一位主讲嘉宾的感触很是引发共鸣与掌声。

也有的主讲嘉宾提到笔记已记了七八页，打算会后再用大模型做一下总结和强化。

参会嘉宾们躬身学习、探讨交流、勉励自身的心态，历来都是财富管理论坛的特色与财富，为行业打造交流生态，也是论坛举办的最大动力。今年，以财富管理为使命的行业新老朋友们再相聚，以前瞻的议题设置、务实的交流氛围，为行业发展献上四个重要注脚。

每一年的论坛，都是一次凝聚行业共识、激发奋进力量的财富管理行业集结。本届论坛参会嘉宾超350位，包括董事长、总裁、副总裁、总助等近90家券商高管，超百位业务部门负责人及核心骨干出席。无论从主讲与圆桌嘉宾阵容，还是在参会人数上，规模与规格再创历届之最。

第三届“财富管理・华尊奖”评选圆满收官，行业翘首期待的16项大奖获得者正式亮相。“华尊奖”致敬突围中的“赶路人”与“领路人”，激励机构与从业者在服务实体经济、守护居民财富的道路上，持续深耕、行稳致远。

自财富管理论坛举办以来，财联社持续搭建行业赋能平台。今年，财联社投顾研究院正式迭代为2.0版本。升级后的研究院将进一步整合行业资源，为财富管理行业转型提供更多智力支持与实践参考。

打造财富管理领域“中国服务”品牌，是全体从业者共同的时代使命，我们集结与实践。站在2026年这个承前启后的时点上，中国财富管理市场正处在它最黄金的成长周期。财联社持续携手合作伙伴以财富管理论坛及华尊奖串联起行业，这是躬身前行的初心。

长跑者从不寄希望于市场的坦途，只想知道，如何在极致的风浪中站稳脚跟。论坛现场，每当演讲嘉宾翻动干货PPT，台下手机镜头便频频对准拍照，不少同行甚至全程站着记录，这依然是每年论坛最动人之处。

参会嘉宾不时举起手机，拍下论坛演讲PPT核心观点，生怕错过任何重要内容。

财联社常务副总编辑刘兴祥：多维度为财富管理发展沃土提供养分

刘兴祥提到，财联社正多维度致力于为财富管理发展的沃土提供养分。

作为主办方代表，财联社始终与财富管理行业并肩前行，以论坛与华尊奖为纽带，串联行业智慧，赋能机构成长。作为主办方代表，财联社常务副总编辑刘兴祥提到，随着财富管理业务纵深推进，财富管理不再只是金融机构的一项业务，而是连接居民财富、资本市场和实体经济的重要纽带。更长远的，财联社正多维度布局致力于为财富管理发展的沃土提供养分。

作为行业的记录者，财联社也希望成为行业思想交流和资源链接的平台。举办财富管理论坛，正是希望把来自财富管理一线的实践、监管政策导向、金融科技的探索和投资者真实需求放在同一个场域中讨论。

华夏基金副总经理张德根：共建财富管理新生态

张德根提到，华夏基金愿与行业探索共同合作的新可能。

作为协办方，华夏基金始终大力支持证券业财富管理论坛，积极探索财富管理业务共同合作交流的新可能。华夏基金副总经理张德根表示，财富管理行业正从规模高速扩张转向提质增效、价值深耕和投资者回报，依靠专业能力和长期价值取胜的新周期已经开启。

在他看来，公募基金与券商作为财富管理两大核心主体，应在客户资源、投研能力、产品创新和投顾服务等方面深化协同，共同提供一站式、全周期、定制化财富解决方案。未来，华夏基金将坚持客户为本，持续深化与券商伙伴的投顾业务合作，共建更专业、高效、稳健且有温度的本土财富管理新生态。

国泰海通业务总监、财富委总裁耿旭令：财富管理是建设国际一流投行最为“长坡厚雪”的关键抓手

耿旭令认为，财富管理是建设国际一流投行最为“长坡厚雪”的关键抓手。

时值合并一年多的新时点，国泰海通各业务已进入融合的深水区，行业特别关心财富的合并效果、买方财富管理转型的行进速度。今年，作为首位主讲嘉宾，国泰海通业务总监、财富管理委员会总裁、信用业务委员会总裁耿旭令提到，国泰海通坚持以客户为中心、以AUM为驱动，从投研、产品、配置、科技、服务五维度构建高质量买方财富综合服务体系。尤其是目前构建国泰海通“买方资配六步法”，通过智能化客需洞察和账户资产诊断体系，实现千人千面精准服务。

耿旭令透露，国泰海通客户数约4100万户，全球金融产品保有规模连续多年实现高速增长，买方资配规模连续三年实现翻番增长。耿旭令表示，财富管理是券商服务共同富裕、建设国际一流投行最为“长坡厚雪”的关键抓手，公司将持续以客户为中心，以高质量专业服务助力广大居民提升财产性收入。

中信证券财富委联席主任陈钢：AI重构财富管理体验，赋予人机协同人文温度

陈钢表示“信100”是对“全生命周期财富管理”的系统性回答。

作为航母级券商中信证券财富管理的掌舵人，中信证券财富管理委员会联席主任陈钢今年演讲的落脚点同样清晰，他认为，近年资本市场有三大趋势，一是股、债、商品的指数化和标准化趋势不断加速，二是各类资产的全球化布局和全球化定价趋势不断加速，三是机构尤其是量化机构比重的提升趋势不断加速。

在这一背景下，他同步指出，财富管理正迎来三大发展趋势：一是财富管理向买方投顾模式转型升级，中信证券通过“制度破局+服务重塑”，积极践行买方投顾；二是AI重构财富管理体验，增厚买方投顾专业深度，提升卖方服务响应速度，赋予人机协同人文温度；三是财富管理品牌化。面向个人客群及家庭，中信证券创立财富管理品牌“信100”是对“全生命周期财富管理”的系统性回答，将“交易工具”转化为有温度的“生活场景解决方案”。

银河证券执委刘冰：“以生态替代业务 以场景替代营销”是重要未来方向

刘冰强调“用生态替代业务，用场景替代营销”的理念。

买方投顾转型已成为全行业的必答题，银河证券执行委员会委员、业务总监、董事会秘书刘冰以此为视角为行业财富管理高质量发展提供可参考思路。他认为，财富管理行业应基于场景构建服务生态，推动行业从价格竞争向价值竞争升维。

当前投资者需求正向多元化、综合化、定制化方向转变，低利率环境下居民与机构资产配置意愿持续提升，要求财富管理机构强化供需适配，将单向产品营销转为双向服务互动。

基于此，刘冰提出，用生态替代业务，用场景替代营销。基于这个理念，中国银河证券正在有序推进财富投行行动方案落地，围绕个人、家庭、企业、同业四类客群构建四大财富场景，将以客户为中心的理念贯穿业务全链条。

华泰证券执委会委员陈天翔：财富管理的未来是客户的经营入口

陈天翔提到，AI不只是工具,更是认知能力的进化。

华泰证券执委会委员陈天翔围绕科技赋能财富管理深度转型展开分享。在重新认识AI上，陈天翔认为应回到第一性原理——AI不只是工具，更是认知能力的进化。当前AI能力已经很强，但对金融机构而言，真正把AI用进业务、创造可持续价值，是一个需按中长期逻辑扎实推进的过程。“我们更关心‘好用的AI’，而不是‘看起来最强的AI’。”在重新连接客户上，他提出，财富管理的未来是客户的经营入口，而不只是产品或交易终端。真正的AI native，是从底层重构服务逻辑，让AI原生地嵌入客户高频使用的场景。

他提到，金融机构的优势在于两点:全面的客户数据，让AI“看见”客户；体系化的专业能力，让AI“看懂”客户。在重新构建组织上，他表示，财富管理是投研、产品、投顾、运营、风控、合规、科技共同协作的系统，AI的意义在于推动组织从“人的协作”走向“人、AI与系统的协同”。他同时强调，越接近客户资产与投资决策，越要坚守适当性管理、风险揭示与合规留痕，合规风控是贯穿每一个AI应用的前提与底座。

中信建投证券执委会委员，财富委主任黄凌：以财富业务为导流渠助力一流投行建设

黄凌提到，公司正打造“三层递进”财富管理新生态。

立足财富管理新叙事新生态的行业背景，中信建投证券执委会委员，财富委主任黄凌提到，财富管理是引导金融“活水”流向实体产业的核心“导流渠”。公司正落实“三ZHI一新一化”发展战略，打通投行、投研、投资、投顾“四投联动”，依托“三层递进”财富生态夯实一流投行建设根基，拓宽居民财产性收入渠道，助力金融强国建设。

何为“三层递进”财富管理新生态？据黄凌介绍，产品体系上，建立公募、私募全周期严选管控机制，打造多层次资产货架。买方投顾服务体系上，搭建“投资+顾问+陪伴”一站式服务体系。同步配套专业人才梯队建设与数智化全场景落地，公司现有4200余名持证投顾，搭建五级人才梯队及分层培育计划；上线信谛听、北极星、灵犀等AI智能平台，依托国产大模型实现千人千面智能服务。

国联民生证券总裁葛小波：财富管理“不可能三角”破局需以资产配置为核心

葛小波提到，财富管理存在“不可能三角形”，须以资产配置破局。

近年来，国联民生证券在整合融合的进程中，将财富管理业务作为战略核心发力方向，作为“掌舵人”，国联民生证券总裁葛小波提到，财富管理存在“不可能三角形”，即高回报、低风险与大容量难以兼得，当前低利率下固收安全垫不足、股债相关性升高，传统配置失效，须以资产配置破局。

葛小波指出，海外财富管理机构大量引入非线性结构产品，国内券商可借鉴这一思路进行产品创新。在配置策略上，葛小波提出四条路径：线性与非线性结合、量化与主动结合、私募与公募叠加、低成本工具（尤其是ETF）的应用。

华夏基金数量投资部行政负责人徐猛：下半年景气外溢赛道投资机会值得关注

徐猛今年围绕ETF的资产配置及研究服务展开分享。

面对主动ETF的横空出世、行业格局之变迁，华夏基金数量投资部行政负责人徐猛今年围绕ETF的资产配置及研究服务展开分享。他提到，放眼全球，多国市场均走出AI主导的极端分化行情。不同于2015年单纯依靠估值抬升的牛市，本轮A股上涨也由产业景气、企业盈利基本面支撑，具备坚实根基。

展望下半年，徐猛认为A股宽基指数的估值压制有望逐步消退，资金扎堆科创成长、宽基持续承压的分化格局有望改善。具体到投资机会来看，徐猛不建议投资者盲目抄底低位板块，可重点关注电力设备、机械、有色等景气外溢赛道的投资机会。同时，港股也有望迎来外资流入红利，但波动风险不可忽视。更长期维度来看，科创、创业50汇集双创领域龙头企业，长期对标纳斯达克，是布局国内硬核科技产业的优质工具，具备长期配置价值。

中金公司管委会成员、中金财富总裁王建力：财富管理机构必须摒弃冲规模、赚快钱的短视思维

王建力表示，中金财富正开启财富管理3.0时代。

中金财富早在2019年便首推“买方投顾”理念，开启了从传统产品销售向客户全生命周期顾问服务的转型征程。中金公司管理委员会成员、中金财富总裁、执委会主任王建力指出，当前全球宏观经济与资本市场正经历结构性极速分化与深刻重构。K型分化既体现在AI产业链与传统产业盈利的显著差距上，也体现在资本市场的剧烈分化中。他强调，财富管理机构必须摒弃冲规模、赚快钱的短视思维，强化逆向配置与尾部风险管控。

中金财富正开启财富管理3.0时代，以“中国50”为代表的买方投顾服务资产规模已突破千亿元。针对低利率环境下居民庞大的稳健配置需求，王建力表示，中金财富正积极拓展中低波产品供给，通过纯债类、创新固收+、另类投资等多层次工具丰富稳健配置图谱。他还提到，中金财富致力于为每位客户配备一名AI财富顾问，为每名员工配备一名数字孪生助手。

广发证券总经理助理方强：基金投顾已来到重要临界点 ETF-FOF未来潜力巨大

方强认为，财富管理“三化转型”正加速落地。

广发证券近年来持续强化投研对财富管理业务的赋能作用，形成了鲜明的“投研驱动”特色。广发证券总经理助理方强提到，财富管理“三化转型”加速落地。从基金投顾角度分析，截至2026年初，全市场基金投顾规模接近5000亿，累计服务客户数近1000万。机构平均累计服务规模与户均资产同步攀升，行业已顺利从早期启动阶段过渡至规模化发展期，市场渗透率持续提升，长期增长空间广阔。

方强认为，基金投顾已来到一个重要临界点。此外，ETF市场飞速发展，让资产配置能够很有基础地构建各种各样的投资组合。截至2026年5月20日，明确标注“ETF-FOF”的产品合计发行规模约112.29亿元，ETF-FOF正在成为下一阶段市场发展重点方向之一。

平安证券副总经理姜学红：财富管理要从“赚客户的钱”转向“陪客户赚钱”

姜学红表示，财富管理的新愿景是与客同行、价值共创。

平安证券副总经理姜学红今年带来行业客户分层运营、全生命周期服务的新思考。他提到，财富管理的新愿景是与客同行、价值共创，从“赚客户的钱”转向“陪客户赚钱”。

姜学红认为，收益方面，要从短期销售回报转向实现客户长期投资收益；风险方面，要从风险高佣产品优先转向均衡配置优先；信任方面，要从销售节点闪现转向全旅程服务陪伴；价值实现方面，要从业绩目标达成，转向与客户价值共创共赢。

华源证券总裁邓晖：当前是决定财富管理机构未来市场地位的“关键窗口期”

邓晖提到，当前是决定财富管理机构未来市场地位的关键时期。

作为行业公认的“黑马”券商，华源证券正依托自身资源禀赋探索差异化的财富管理转型道路。华源证券总裁邓晖提到，当前是决定财富管理机构未来市场地位的关键时期，未来将有百亿级家庭资产从房地产市场向财富管理市场迁移；财富管理行业已进入第四阶段，发展模式正深度转型，核心方向包括从销售到投顾、从产品到生态、科技深度赋能、从国内走向国际。

据他介绍，目前华源证券正依托平台化、AI化的智能范式，推动一线投顾回归“顾”的本质，专注客户需求挖掘与深度陪伴，解决当前投顾单品垄断、策略良莠不齐、业绩波动大、信息分散等行业痛点。

湘财证券总裁周乐峰：对AI的管理经营能力是中小券商财富管理的突围关键

周乐峰提到，对AI的管理经营能力是中小券商财富管理的突围关键。

湘财证券总裁周乐峰的近几场论坛发言，或与投顾相关，或于科技赋能相关。这次论坛上他提到，转型财富管理是行业的必然趋势，AI等技术变革的出现正通过驱动组织架构与商业模式迭代，创造证券业新的发展机会。

在他看来，AI对所有券商是公平的，核心需要配套对应的激励制度、考核制度和商业模式，管理和经营能力才是中小券商突围的关键，当前AI技术应用大幅降低了券商数字化转型的难度和成本，为中小券商提供了发展机会。

财联社副总裁、财跃星辰CEO贾宝龙：持续依托技术优势深化金融AI场景探索

贾宝龙带来财联社在金融AI领域的核心布局分享。

目前界面财联社与阶跃星辰正共同深耕金融垂类大模型应用。财联社副总裁、财跃星辰CEO贾宝龙在今年论坛上带来财联社在金融AI领域的核心布局分享。

他表示，财跃星辰目前已与多家头部券商在AI投顾、投研、风控等场景落地合作，最新推出的产品“AI小财神”可实现7×24小时盯盘、研报检索、投资分析等功能，自然增长下已积累持续付费用户，展现出较强的商业化潜力。

他提到，公司正推动AI从效率工具向业务操作系统、组织能力底座升级。财跃星辰将持续依托技术优势深化金融AI场景探索，期待与行业各方携手拥抱行业变革。

两场圆桌深度交锋

每一届论坛都见证并推动着中国财富管理行业从规模扩张向质量跃升的转型。同样的，两场圆桌对话仍是本次论坛思想交锋的核心阵地，分别围绕行业分化与技术赋能两大行业最热议题展开。

在《当K型分化遇上财富管理》圆桌对话中，由中信建投研究发展部执行总经理、非银首席分析师赵然主持，东莞证券总裁杨阳，德邦证券高级副总裁魏峰，东吴证券执委、财富管理部总经理梁纯良，华安证券副总经理唐泳围绕资本市场K型深度分化的行业新常态，深入探讨市场极致行情、频繁板块轮动下券商财富管理行业的变革趋势与发展机遇。

《当K型分化遇上财富管理》圆桌对话现场，嘉宾们分享自己的真知灼见。

第二场圆桌对话聚焦《AI如何深度赋能财富管理》，由中金公司首席信息官程龙主持，华兴证券总经理马刚、华福证券首席信息官兼财富管理委员会主任李宁、国泰海通财富平台部总经理毕志刚、广发证券数字平台部总经理曲东荣、华泰证券财富管理解决方案总部联席负责人李婉晴、国投证券数字金融部负责人石磊六位嘉宾参与讨论。对话从多个维度拆解了人工智能对财富管理全链路的重塑作用。

《AI如何深度赋能财富管理》圆桌对话现场，嘉宾们围绕AI的实际应用展开深度讨论。

第三届“财富管理·华尊奖”颁奖典礼圆满落幕

“华尊奖”已成为财富管理行业极具影响力的年度评选，从首届苏州启航，到第二届珠海升级，再到第三届南京绽放，就在7月2日，第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼正式开启，16项年度大奖逐一揭晓。

第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼正式开启，16项年度大奖逐一揭晓。

在近百位券商财富管理领军人物与业务骨干的共同见证下，一批深耕财富管理领域的优秀机构与个人获得行业表彰。在近百家机构、上千份申报数据的背后，沉淀的是全体从业者对转型的探索与对专业的敬畏。

第三届“华尊奖”奖项体系全面升级，共计设置4大综合奖项、12大单项奖项及人物奖项。其中，顺应金融高水平对外开放与行业人才升级的发展趋势，本届评选新增两大奖项：最佳跨境财富管理奖聚焦机构跨境资产配置与跨境金融服务能力，财富管理杰出人才奖表彰在业务转型、组织建设、服务提升中作出突出贡献的行业骨干。

殊荣获得者名单可详看财联社《荣耀时刻！第三届财富管理・华尊奖隆重揭晓，16大奖项见证 “中国服务”新高度》报道。

推出投顾研究院的升级方案

回望来路，自2023年证券业财富管理联盟成立以来，我们坚持推动“财富管理朋友圈”的打造，串联财富管理与资产管理的生态，不断畅通行业交流，推动业务协作。在行业交流层面，我们常态化举办圆桌研讨、行业闭门交流会、高端领军人物座谈等各类活动，希望打破信息隔阂，为各方对接业务合作契机、探讨转型思路搭建可靠桥梁。

财联社副总编辑李桂芳正式发布财联社投顾研究院的升级方案。

今年，财联社投顾研究院在现场正式迭代推出2.0版本。升级后，研究院将聚合行业机构和专家力量，整合论坛、研究、培训、咨询、行业交流等多元资源，着力破解投顾服务“最后一公里”痛点。

现场，研究院同步对外发布“六大承诺”，紧扣金融强国与“中国服务”品牌培育要求，将从政策站位、投资者服务、行业研究、人才培育、机构共建、AI 科技六大维度，赋能全行业买方投顾转型。

我们坚持推动“财富管理朋友圈”的打造。